La discusión judicial por una investigación de ciberdelitos tramitada en Santa Fe sumó este viernes un nuevo capítulo.

En una audiencia realizada cerca del mediodía del viernes en los tribunales santafesinos, el Colegio de Jueces de Segunda Instancia revisó la resolución que había ordenado a entidades financieras y plataformas de pago devolver cerca de 30 millones de pesos a dos víctimas de una sofisticada estafa informática ocurrida en 2025.

La audiencia estuvo presidida por el camarista Fabio Mudry, quien escuchó los argumentos de las partes y anunció que dará a conocer su decisión por escrito, dada la complejidad técnica y jurídica del caso.

La medida bajo análisis había sido dictada el 27 de marzo por el juez penal Sergio Carraro, quien hizo lugar a un pedido de cese del estado antijurídico impulsado por el fiscal de Delitos Informáticos del Ministerio Público de la Acusación, Agustín Nigro.

En aquella oportunidad, el magistrado ordenó que distintas firmas financieras restituyeran los fondos sustraídos a dos inversores de Santa Fe y Rosario, quienes habían sido víctimas de maniobras de suplantación de identidad que permitieron vaciar sus cuentas.

La audiencia de apelación presentó una novedad relevante desde el inicio. Apenas abrió el debate, el fiscal Nigro informó que la firma Mercado Libre SRL había sido desafectada de la causa.

Según explicó, la fiscalía concluyó que la empresa resultó ajena a la maniobra investigada y que su participación en el proceso se había tornado "inoficiosa". De ese modo, la discusión quedó circunscripta a tres firmas: Invertir Online SA, Bind PSP SA y Tencopoint SA.

Sin embargo, solamente comparecieron representantes de las dos primeras. Por Bind PSP SA —procesadora de pagos vinculada al Banco Industrial— intervino el abogado Hernán Demartini, mientras que el apoderado legal de la compañía siguió la audiencia de manera remota.

En representación de Invertir Online SA, plataforma asociada al Banco Supervielle, participó el abogado Rodrigo Vico Gimena junto con una apoderada de la empresa.

También estuvieron presentes las dos víctimas, acompañadas por sus abogados patrocinantes, Alejandro Galoppo y María Natalia Krabler.

Durante la audiencia, los representantes de las compañías insistieron en los argumentos que ya habían expuesto en primera instancia.

Sostuvieron que las propias plataformas también fueron víctimas de la organización criminal, ya que sus sistemas fueron vulnerados mediante documentación adulterada y mecanismos de validación biométrica fraguados.

Bajo esa premisa, cuestionaron que la discusión se tramite dentro del proceso penal y consideraron que cualquier reclamo patrimonial debería ventilarse en la justicia civil.

Con esos fundamentos solicitaron que la resolución de Carraro sea revocada.

La fiscalía, por el contrario, defendió la medida y ratificó la hipótesis sostenida desde el inicio de la investigación: las estafas fueron posibles por fallas en los controles de identificación y validación de identidad exigidos a las entidades financieras.

Además de responder a los planteos de las empresas, Nigro y el fiscal de Cámara Carlos Arietti informaron a Mudry sobre los avances registrados en los últimos días en la investigación penal.

Entre ellos sobresalen los allanamientos realizados la semana pasada en la provincia de Buen

os Aires, donde fueron detenidos dos hombres y una mujer señalados como integrantes de la organización que habría ejecutado las maniobras.

La pesquisa permitió reconstruir el recorrido de más de 34 millones de pesos que fueron sustraídos de cuentas de inversión pertenecientes a tres víctimas santafesinas.

Según la acusación, los responsables utilizaron documentos adulterados y datos biométricos falsificados para abrir cuentas virtuales, asociarlas a las cuentas legítimas de los damnificados y transferir los fondos, que posteriormente fueron convertidos en criptoactivos.

Pese a las detenciones concretadas, la investigación permanece abierta. Fuentes judiciales indicaron que continúan vigentes otros tres pedidos de captura y, por esa razón, la fiscalía mantiene reserva sobre aspectos centrales de la operatoria y la identidad de los sospechosos.

Mientras tanto, la discusión sobre la restitución del dinero aguarda resolución. Según se ventiló en la audiencia, dos de las firmas involucradas ya habrían cumplido con las devoluciones ordenadas en primera instancia. La única que todavía no lo hizo es Invertir Online SA, que aguarda la definición de la Cámara.

El Instituto Nacional de Servicios Sociales para Jubilados y Pensionados (PAMI) lanzó una advertencia urgente ante la proliferación de intentos de estafa por medios digitales que utilizan el nombre de la institución para engañar a sus afiliados. A través de un comunicado oficial, el organismo instó a no brindar datos personales ni bancarios y recordó que jamás se contactan para solicitar información confidencial ni ofrecen promociones o servicios pagos.

“Nadie en representación del PAMI se contactará para ofrecer realizar una gestión ni para solicitar datos bancarios o enviar links por WhatsApp o SMS”, subrayaron desde el organismo.

PAMI detalló una serie de señales de alerta que permiten detectar intentos de fraude digital. La primera es desconfiar de cualquier contacto que solicite datos personales fuera de los canales oficiales. En este sentido, remarcaron que:

Las redes sociales oficiales están verificadas con una tilde azul.

El bot de WhatsApp del PAMI tiene una tilde verde.

Los únicos canales oficiales son el sitio web www.pami.org.ar y el número 138.

Asimismo, recordaron que no existen intermediarios, no se cobran servicios y no se ofrecen promociones, por lo que cualquier propuesta en ese sentido debe ser considerada una señal de alarma.

En caso de recibir un mensaje sospechoso, el PAMI recomendó cortar la comunicación de inmediato y reportar el intento a través del número 138 PAMI Escucha y Responde o mediante los canales oficiales del instituto.

Además, invitan a ingresar a la sección especial del sitio www.pami.org.ar/evitar-estafas, donde se brindan consejos y guías para prevenir este tipo de delitos.

La advertencia se enmarca en una campaña institucional de concientización frente al aumento de fraudes digitales, que afecta especialmente a adultos mayores. El llamado es claro: no brindar información personal ni bancaria ante ningún contacto no verificado.

Correos de dudosa procedencia y precios demasiado bajos son señales de fraude en esta tienda en línea

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En los últimos años,el comercio eléctrónico han experimentado un crecimiento exponencial, siendo Amazon una de las plataformas más usadas por millones de usuarios alrededor del mundo. Sin embargo, esto también ha dado pie a que sean más frecuentes los fraudes eléctrónicos y pérdidas de dinero sustanciales.

A raíz de esta problemática desde hace varios años Amazon ha tomado medidas significativas para combatir las estafas de suplantación de identidad que afectan a los consumidores y sus familias.

Por colocar un ejemplo, según informó la compañía, en 2022 se detectó que más del 50 % de las denuncias relacionadas con este tipo de fraude involucran confirmaciones de pedidos falsos. Por eso para que se reduzcan estos casos presentamos ciertos parámetros a tener en cuenta a la hora de realizar una compra por esta plataforma.

Verificación de todos los datos que sean suministrados

Algo importante es antes de realizar cualquier compra, es fundamental verificar la credibilidad del vendedor. Amazon permite a los usuarios ver la calificación y los comentarios de otros compradores sobre un vendedor específico.

Es recomendable optar por aquellos con altas calificaciones y revisiones positivas que reflejen una historia de transacciones exitosas y fiables. La falta mínima calificación o poca interacción con los clientes pueden ser altos indicativos de una publicación fraudulenta.

También hay que desconfiar de ofertas demasiado buenas para ser ciertas: debido a que si bien Amazon es conocido por ofrecer descuentos atractivos, algunos productos pueden tener precios inusualmente bajos que no corresponden a la realidad económica que sugieren una posible estafa.

Frente a ofertas extraordinarias, es prudente investigar un poco más sobre el producto y el vendedor antes de proceder con la compra. Asimismo, los detalles del producto deben ser estudiados minuciosamente. La descripción debe ser coherente y contener información precisa sobre las características y especificaciones del artículo.

Cuidado con los pagos

El modus operandi típico de los estafadores implica hacerse pasar por representantes de Amazon para acceder por medio de correos u otros redireccionamientos a información sensible de los consumidores, como números de seguridad social, datos bancarios o detalles de cuentas de Amazon

Lo recomendado es utilizar métodos de pago seguros. Amazon ofrece un sistema de pago protegido que garantiza la seguridad de las transacciones. Es recomendable realizar los pagos dentro de la plataforma, evitando métodos externos o solicitudes de pago directo, ya que esto puede ser señal de una actividad sospechosa.

Atención a correos fraudulentos

Además, los estafadores suelen enviar correos electrónicos que aparentan ser de Amazon solicitando información personal o de pago. Es fundamental verificar la autenticidad de estos correos antes de proporcionar cualquier dato. Amazon nunca solicitará este tipo de información por correo electrónico.

Frente a esta problemática, Amazon ha implementado una avanzada tecnología de verificación de correo electrónico, que ya se encuentra operando en más de 20 países. Esta iniciativa tiene el objetivo de facilitar a los clientes la identificación de correos electrónicos fraudulentos y, al mismo tiempo, complicar las actividades delictivas de los estafadores.

Como resultado, los usuarios de servicios de correo electrónico, como Gmail y Yahoo!, ahora pueden distinguir con mayor facilidad los correos legítimos de Amazon, gracias a un distintivo ícono del logotipo de la compañía que aparece en su bandeja de entrada.

Mantener en constante actualización la cuenta personal de Amazon

Es crucial mantener actualizada la información de la cuenta y utilizar contraseñas fuertes y únicas. Además, la activación de la verificación en dos pasos ofrece una capa adicional de seguridad contra el acceso no autorizado. También, una vez realizada la compra, es importante seguir el estado del envío a través de la plataforma de Amazon.

Un seguimiento proactivo permite identificar con anticipación cualquier irregularidad o demora inusual que pueda indicar un problema y presentar reclamos a la plataforma.

Al tener en cuenta estas recomendaciones como herramientas preventivas en la era digital, se permite a los consumidores disfrutar de los beneficios de las compras en línea con confianza y seguridad.

FUENTE: INFOBAE

El Ministerio de Seguridad de la provincia de Santa Fe advirtió sobre un incremento en las estafas digitales y recomienda sobre cuáles son y qué se debe hacer ante este tipo de delitos virtuales.

Una de las más frecuentes en la actualidad son las estafas de suplantación de identidad que aprovechan la familiaridad del lenguaje virtual para hacer creer que, quien está del otro lado, es una persona o entidad conocida y de confianza. Este tipo de mensajes pueden llegar a través de SMS, WhatsApp, Instagram, Facebook o email y por lo general allí avisan que uno tiene un paquete pendiente por buscar, que el banco necesita las claves para desbloquear la cuenta, se hacen pasar por una persona conocida que cambió su número de teléfono, o por un familiar o amigo que necesita dinero, etc., la intención es hacerse pasar por una entidad o persona conocida para engañar.

Al respecto, Rodrigo Álvarez, jefe de Departamento de Cibercrimen de la AIC (Agencia de Investigación Criminal) destacó que “es importante tener en cuenta que el mensaje de gancho nunca especificará datos demasiado concretos, y es habitual que contenga faltas ortográficas y/o una escritura que no se relacione con la persona suplantada”.

Y recomendó que “lo mejor es ignorar esos mensajes y bloquear al número. Cualquier respuesta implicará cierto interés por parte del estafado; lo que permitirá al estafador continuar el proceso de engaño”.

Para evitar estafas a través de redes sociales:

Activa la verificación en dos pasos.

Elige quien puede ver tu foto de perfil.

Cambia la contraseña de manera habitual.

Busca el tilde de verificación de las cuentas oficiales.

¿Qué hacer si te roban la cuenta de Whatsapp?

En el caso de ser víctima de este tipo de estafas recurrir a un centro territorial de denuncias o en el sitio web del MPA, https://mpa.santafe.gov.ar/iris

Luego sigue estos pasos:

-En primer lugar, avisar a los familiares y amigos sobre la situación para que desestimen los mensajes que pudiesen llegarles desde la cuenta.

-Para recuperarla, registrarse en WhatsApp con el número de celular y verificarlo ingresando el código de 6 dígitos que se recibirá vía SMS.

-Una vez que se ingrese el código, la sesión de la persona con acceso a la cuenta se cerrará automáticamente.

-También es posible que la app solicite ingresar un código de verificación en dos pasos (uno diferente al que recibiste por SMS). Si no se sabes, puede ser que la persona que robó la cuenta, lo haya activado. En ese caso, se deberán esperar 7 días para poder verificar el número sin este código.

-Independientemente de si se sabe o no el código de verificación en dos pasos, la sesión ilegítima se cerrará en cuanto se ingrese el código de 6 dígitos que se recibió vía SMS.

Si se pierde o roban el celular:

Se puede enviar un mail a support@whatsapp.com para que desactiven momentáneamente la cuenta. En el asunto del mail se debe colocar: “Teléfono robado/extraviado: Por favor, desactiva mi cuenta” y en el mensaje el número de celular en el formato internacional completo.

Medidas de seguridad preventivas:

-Bloqueo del celular: implementar un método de bloqueo por pin o datos biométricos.

-Bloqueo de la app: configurar la restricción de acceso con un pin o huella digital desde la misma app.

-Verificación en dos pasos: activar esta opción para sumar un nivel más de seguridad, recordar no compartir con nadie este código.

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Si se sospecha que alguien utiliza la cuenta desde whatsapp web:

Recordar que se pueden cerrar remotamente todas las sesiones desde el celular: tocar los 3 puntitos y buscar la opción “WhatsApp Web”. Allí se verán, en caso de que las haya, todas las sesiones web activas y se podrán cerrar.

Fuente: SFC